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硕士研究生入学考试大纲
考试科目名称：商业银行学
一、考试科目援引教材
《商业银行业务与经营》第五版 中国人民大学出版社 庄毓敏 2019年
二、考试要求：
要求学生全面系统地掌握商业银行的主要业务和经营管理的主要内容，并具备对商业银行相关问题进行分析的基本能力。
三、考试内容：
1 商业银行导论
商业银行的起源和发展
商业银行的性质和作用
商业银行的组织结构
政府对银行业的监管
2 商业银行资本管理
商业银行资本的性质与作用
商业银行资本的构成
资本充足与商业银行的稳健
资本的筹集与管理
3 商业银行负债管理
存款的种类和构成
存款的定价
非存款性的资金来源
商业银行负债成本管理
我国商业银行的负债结构分析
4 商业银行现金资产管理
商业银行现金资产管理的目的和原则
存款准备金的管理
商业银行的流动性需求
商业银行的流动性管理
5 贷款政策与管理
贷款的种类及组合
贷款政策与程序
贷款的审查
贷款的质量评价
问题贷款的发现和处理
我国商业银行信贷资产管理现状
6 企业贷款
企业贷款的种类
对企业借款理由的分析
借款企业的信用分析
企业贷款的定价
7 个人贷款
个人贷款的种类
个人贷款的信用评估
个人贷款的定价
个人住房贷款
个人消费贷款
个人经营贷款
8 商业银行资产负债管理
商业银行资产负债管理理论及其发展
利率风险及其类型
利率敏感性缺口管理
持续期缺口的衡量与管理
应用金融衍生工具管理利率风险
9 商业银行中间业务与管理
中间业务概述
商业银行中间业务的类型
10 商业银行资产管理业务
商业银行资产管理业务概述
商业银行资产管理业务的内容
商业银行资产管理业务的风险
11 商业银行的国际业务与跨国经营
商业银行的国际业务概述
国际结算业务
外汇买卖业务
国际信贷业务
银行业跨国经营
12 电子银行与互联网金融业务
电子银行业务概述
主要的电子银行业务
电子银行业务的风险管理
互联网金融创新下的电子银行业务
13 商业银行的业绩评价
商业银行的资产负债表
商业银行的损益表
商业银行的现金流量表
商业银行财务分析的几种主要方法
商业银行的盈利能力分析
14 现代商业银行的发展趋势
现代商业银行面临的挑战
现代支付体系的发展趋势
商业银行经营的发展趋势
商业银行监管的发展趋势
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